Raiffeisen Futura Pension Invest Yield: nachhaltiger Fonds
Wer für das Alter vorsorgt, steht vor der Frage: Soll das Geld sicher liegen oder arbeiten? Der Raiffeisen Futura Pension Invest Yield (ISIN CH0009504983) versucht beides zu verbinden – nachhaltige Aktienanlagen mit regelmässigen Ausschüttungen für Anleger, die ihre Pensionskassen-Gelder ökologisch und sozial verträglich anlegen möchten, ohne auf Renditechancen zu verzichten.
ISIN: CH0009504983 ·
Valor: 950498 ·
NAV (30.07.): 134,86 CHF ·
Fondsart: Aktienfonds mit Nachhaltigkeitsansatz ·
Ertragsverwendung: Ausschüttend
Kurzüberblick
- Nachhaltiger Aktienfonds mit ISIN CH0009504983 (Raiffeisen Schweiz)
- Ausschüttende Ertragsverwendung (Investing.com)
- Verwaltungskommission von 1,15% in CHF-Klassen (Swiss Fund Data Prospekt)
- Exakter TER-Wert variiert je nach Quelle (1,05% bis 1,2%)
- Fondsvolumen nicht einheitlich publiziert – Schätzungen zwischen 300 Mio. und 4,23 Mrd. CHF
- Präzise Performancezahlen über alle Jahre fehlen in den öffentlichen Quellen
- Auflegung der A-Klasse: 04.12.1998 (Investing.com)
- Prospekt-Update mit Publikationsdatum 31.03.2026 (Swiss Fund Data)
- Anleger müssen vor Erstinvestition in die wertschriftengebundene Vorsorge 31 Tage warten (Raiffeisen Schweiz)
- Ausgabekommission staffelt sich: 0,75% bis CHF 100’000, danach 0,15% (Raiffeisen Schweiz) (Raiffeisen Schweiz)
Vorteile
- Nachhaltigkeitsfokus
- Regelmässige Ausschüttungen
- Raiffeisen-Kompetenz in der Vermögensverwaltung
Nachteile
- Höhere Kosten als passiv gemanagte ETFs
- Aktienmarktrisiko
- Keine Kapitalgarantie
Sechs Eckdaten, ein Muster: Der Fonds setzt auf Nachhaltigkeit und Ausschüttungen, verlangt dafür aber höhere Gebühren als passive Alternativen.
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Fondsname | Raiffeisen Futura Pension Invest Yield A CHF Dist |
| ISIN | CH0009504983 |
| Valor | 950498 |
| NAV (30.07.) | 134,86 CHF |
| Fondsvolumen | ca. 300 Mio. CHF (Schätzung) |
| TER | ca. 1,2 % |
| Verwaltungskommission (CHF-Klasse) | 1,15 % – 1,11 % (Swiss Fund Data) |
| Ausgabekommission | 0,75 % bis CHF 100’000, danach 0,15 % (Raiffeisen Schweiz) |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| Auflegungsdatum (A-Klasse) | 04.12.1998 (Investing.com) |
Was ist der Raiffeisen Futura Pension Invest Yield Fonds?
Der Raiffeisen Futura Pension Invest Yield ist ein aktiv gemanagter Aktienfonds mit Nachhaltigkeitsansatz. Er gehört zur Futura-Familie von Raiffeisen, die Anlegern ermöglicht, ihr Vorsorgegeld in Unternehmen zu investieren, die bestimmte ökologische und soziale Kriterien erfüllen.
Fondsdetails
- Die A-Klasse (CHF Dist) ist seit dem 04.12.1998 auf dem Markt (Investing.com)
- Raiffeisen veröffentlicht laufend Factsheets zu diesem Fonds (Raiffeisen Schweiz)
- Der offizielle Prospekt mit integriertem Fondsvertrag wurde mit Datum 31.03.2026 publiziert (Swiss Fund Data)
Anlagestrategie
- Der Fonds investiert in nachhaltige Anlagen mit Ausschlusskriterien für fossile Energien und Waffen
- Fokus auf dividendenstarke Unternehmen, die regelmässige Ausschüttungen ermöglichen
- Die Ertragsverwendung ist ausschüttend – Anleger erhalten jährliche Zahlungen
Ein Fonds, der Nachhaltigkeit und Ausschüttungen kombiniert, klingt nach doppeltem Gewinn. Die Kehrseite: Höhere Kosten als passive ETFs – und keine Garantie, dass nachhaltige Aktien tatsächlich die erwarteten Dividenden liefern.
Die Konsequenz: Wer in diesen Fonds investiert, wählt bewusst einen aktiven, nachhaltigen Ansatz mit regelmässigen Erträgen – und akzeptiert dafür eine Kostenstruktur, die über der von Indexfonds liegt.
Wie hat sich der Fonds in den letzten Jahren entwickelt?
Die Wertentwicklung zeigt ein gemischtes Bild mit teils deutlichen Schwankungen.
Wertentwicklung
- Im Jahr 2022 verzeichnete der Fonds einen Rückgang von -16,72% (moneyland.ch)
- 2019 erzielte er eine Rendite von +8,40% (moneyland.ch)
- Der Börsenkurs zeigte am 21.02.2025 einen VNI von 134,00 bzw. 134,20 mit einem YTD von +1,18% (Börse Raiffeisen)
Vergleich zum SMI
- Der Fonds weist eine Rendite von 0,15% in der Übersicht von Investing.com aus (Investing.com)
- Als aktiver Fonds weicht er naturgemäss von der Indexentwicklung des SMI ab
Die Performance-Historie zeigt: In starken Börsenjahren profitiert der Fonds, in schwachen Jahren (wie 2022) leidet er ähnlich wie der Gesamtmarkt. Nachhaltige Aktien sind kein Schutz vor Verlusten.
Das Muster: Der Fonds folgt weitgehend den globalen Aktienmärkten, mit etwas geringerer Schwankung als ein reiner Wachstumsfonds – aber auch mit tieferen Renditen in Aufschwungphasen.
Welche Gebühren fallen beim Raiffeisen Futura Pension Invest Yield an?
Kosten entscheiden über die Nettorendite – und hier zeigt sich ein klarer Trade-off.
TER und Verwaltungskosten
- Die effektiven Jahreskosten werden mit 1,05% ausgewiesen (vorsorgefonds.ch)
- Die Verwaltungskommission in CHF-Klassen beträgt 1,15% bzw. 1,11% (Swiss Fund Data)
Ausgabekommission
- Die Ausgabekommission ist als Staffeltarif gestaltet: 0,75% für die ersten CHF 100’000, danach 0,15% (Raiffeisen Schweiz)
- Bei Fremdbanken kann der Satz abweichen, bis zu 0,35% über CHF 100’000 (vorsorgefonds.ch)
Ein Kostenvergleich zeigt: Bei CHF 100’000 Vermögen zahlt man bei Raiffeisen jährlich CHF 1’050 – eine kostengünstigere Alternative wie Pictet LPP 25 kostet nur CHF 440 im Jahr (vorsorgefonds.ch). Das sind 0,61 Prozentpunkte Unterschied, die über 20 Jahre eine fünfstellige Summe ausmachen.
Die Rechnung: Höhere Gebühren müssen durch bessere Anlageergebnisse oder den Nachhaltigkeits-Mehrwert gerechtfertigt werden – sonst frisst die Kostenbelastung die Rendite auf.
Wie unterscheidet sich der Yield Fonds vom Balanced Fonds?
Zwei Fonds, zwei Strategien – die Wahl hängt von der eigenen Risikobereitschaft ab.
Der folgende Vergleich zeigt die wesentlichen Unterschiede zwischen den beiden Futura-Fonds.
| Merkmal | Yield Fonds | Balanced Fonds |
|---|---|---|
| Ertragsverwendung | Ausschüttend | Thesaurierend |
| Aktienquote | Mittlere Aktienquote | Höhere Aktienquote |
| Risikoprofil | Mittleres Risiko | Höheres Risiko |
| Anlagefokus | Dividendenstarke Unternehmen | Wachstumsorientiert |
| Ausschüttung | Regelmässige Ausschüttungen | Keine regelmässigen Ausschüttungen |
Rendite/Risiko
- Der Yield Fonds fokussiert auf dividendenstarke Unternehmen mit regelmässigen Ausschüttungen
- Der Balanced Fonds setzt stärker auf Wachstum mit einer höheren Aktienquote
Anlageklassen und Ertragsverwendung
- Yield: ausschüttend – Anleger erhalten laufende Zahlungen
- Balanced: wachstumsorientiert mit thesaurierender Variante
- Der Nachhaltigkeitsansatz ist bei beiden Fonds identisch
Der Kernunterschied: Yield liefert regelmässige Erträge, Balanced setzt auf langfristiges Wachstum. Für Anleger, die im Ruhestand auf Zusatzeinkommen angewiesen sind, ist der Yield oft die passendere Wahl.
Ist der Raiffeisen Futura Pension Invest Yield nachhaltig?
Nachhaltigkeit ist der Markenkern der Futura-Linie – aber was bedeutet das konkret?
Nachhaltigkeitsansatz und ESG-Kriterien
- Die Futura-Linie von Raiffeisen steht geschlossen für nachhaltige Anlagen
- Der Fonds wendet Ausschlusskriterien für fossile Energien und Waffen an
- ESG-Integration ist fester Bestandteil des Anlageprozesses
Nachhaltigkeit ist bei diesem Fonds kein Marketing-Trick, sondern strukturell verankert – Anleger können sicher sein, dass ihr Geld nicht in kontroverse Branchen fliesst. Allerdings bleibt der Fonds ein Aktienfonds mit Marktrisiko.
Das Fazit: Wer Nachhaltigkeit als harte Anforderung sieht, findet im Futura Pension Invest Yield einen Fonds, der diese Kriterien ernst nimmt – ohne dass dafür Abstriche bei der Ausschüttungsfähigkeit gemacht werden.
Was sagen Experten und unabhängige Quellen?
Die Futura Anlagelösungen von Raiffeisen verbinden Rendite mit Nachhaltigkeit – ein Ansatz, der besonders für Vorsorgegelder geeignet ist.
Raiffeisen Schweiz
Der Fonds erhält eine neutrale Bewertung mit Fokus auf langfristige Stabilität – die Kostenstruktur bleibt jedoch überdurchschnittlich.
Morningstar Analyst
Der Tenor der Experten: Der Fonds ist solide, aber nicht aussergewöhnlich – die Gebühren machen ihn für kostensensible Anleger weniger attraktiv.
Anleger, die eine ausgewogenere Mischung suchen, finden im Raiffeisen Futura Pension Invest Balanced eine ähnliche, aber konservativere Alternative.
Häufig gestellte Fragen
Kann ich den Raiffeisen Futura Pension Invest Yield auch als ETF kaufen?
Nein, der Fonds ist als aktiv gemanagter Investmentfonds strukturiert und nicht als ETF erhältlich. Er wird über die Raiffeisen-Bank oder andere Vertriebsstellen gezeichnet.
Wie oft schüttet der Fonds aus?
Die Ausschüttung erfolgt jährlich. Der genaue Termin und Betrag hängen von den erzielten Erträgen und der Dividendenpolitik der enthaltenen Aktien ab.
Ist der Fonds für den Ruhestand geeignet?
Ja, insbesondere für Anleger, die im Ruhestand auf regelmässige Zusatzeinkommen angewiesen sind. Die ausschüttende Struktur liefert laufende Erträge aus nachhaltigen Anlagen.
In welcher Währung wird der Fonds geführt?
Der Fonds wird in Schweizer Franken (CHF) geführt. Anleger, die ihr Vorsorgegeld in CHF anlegen, profitieren von fehlendem Währungsrisiko gegenüber der Heimatwährung.
Gibt es eine Mindestanlagesumme?
Die Mindestanlage hängt vom Vertriebskanal ab. Bei Raiffeisen gibt es keine explizite Mindestanlage für Fondsanteile – für das Vorsorgekonto 3a gelten separate Regeln.
Bietet Raiffeisen einen Sparplan auf diesen Fonds an?
Raiffeisen bietet im Rahmen seiner Vorsorgekonten 3a die Möglichkeit, regelmässig in die Futura-Fonds zu investieren. Die 31-tägige Wartefrist vor der Erstinvestition ist dabei zu beachten (Raiffeisen Schweiz).
Wie wird die Ausschüttung besteuert?
Die Ausschüttungen unterliegen der Einkommenssteuer. Bei Vorsorgegeldern in der Säule 3a gelten besondere steuerliche Regelungen – die Ausschüttungen sind in der Regel steuerpflichtig, das Kapital aber steuerlich begünstigt.
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